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31 अगस्त 2020 सोमवार
सम्पूर्ण विश्व में क्रिप्टो से संबंधित हर एक देश के अपने नियम और कानून हैं। इस एक लेख में पढ़िए दुनिया के विभिन्न देशों में बिटकाॅइन को ले कर बने नियम और कानून। यह जानकारी आपको विश्व में क्रिप्टो से संबंधित आपके क्रिप्टो व्यापार को सही तरीके से आगे बढ़ाने के साथ ही आपके सामान्य ज्ञान को भी दुरूस्त करने में सहायक होगी।
विभिन्न अधिकार-क्षेत्रों में क्रिप्टोकरेंसी की वैधता का आकलन
प्रस्तावना
क्रिप्टो-उद्योग के केंद्रीकृत नियंत्रण से स्वतंत्रता का मूल विचार संप्रभु नियामकों के साथ स्वाभाविक रूप से
अच्छी तरह से नहीं बैठता है। जबकि दुनिया भर की सरकारों ने शुरू में क्रिप्टोकरेंसी के साथ एक प्रतीक्षा-और-
घड़ी दृष्टिकोण अपनाया था, अब इसके द्वारा उठाए जा रहे उच्च मात्रा में धन के अवलोकन के बाद, नियामकों ने
इसके नियमन पर ध्यान देना शुरू कर दिया है।
इस यह स्पष्ट है कि क्रिप्टोकरेंसी का इस्तेमाल मनी-लॉन्ड्रिंग या आतंकवादी-वित्तपोषण (एएमएल / सीएफटी)
के साथ-साथ अन्य नापाक गतिविधियों में भी किया जा सकता है। यह सरकारों को हस्तक्षेप करने और आभासी
संपत्ति का दुरुपयोग करने के लिए ऐसे भागी के लिए फ़ासला को बंद करने का भी प्रयास करता है।
विभिन्न देशों में क्रिप्टोकरेंसी के लिए नियामक प्रतिक्रियाएं
आमतौर पर, विनियामक दृष्टिकोण को अनुज्ञाशील, विवादास्पद या प्रतिरोधक के रूप में वर्णित किया जा
सकता है। यहां तक कि विवादास्पद श्रेणी, कुछ इच्छित कानूनी प्रतिबंधों और पुराने कानूनों की व्याख्या के बीच
खींचा जाने वाला भेद है; अंतर यह है कि उत्तरार्द्ध स्पष्ट रूप से बिटकॉइन पर प्रतिबंध नहीं लगाता है।
इस भाग को क्षेत्रवार विभाजित करके समझाया गया है |
A. उत्तरी अमेरिका
बिटकॉइन कनाडा, मैक्सिको और संयुक्त राज्य अमेरिका में कानूनी है। संयुक्त राज्य अमेरिका में, ट्रेजरी ने
बिटकॉइन को एक परिवर्तनीय विकेन्द्रीकृत आभासी मुद्रा (2013) के रूप में वर्गीकृत किया है, जबकि
कमोडिटी फ्यूचर्स ट्रेडिंग कमीशन ने बिटकॉइन को एक कमोडिटी (2015) के रूप में वर्गीकृत किया है,
जबकि आईआरएस संपत्ति के रूप में बिटकॉइन का टैक्स लगाते हैं। 21 जून 2018 को पैसे की बदलती
परिभाषा के बारे में बिटकॉइन का उल्लेख अमेरिकी सुप्रीम कोर्ट की राय में (विस्कॉन्सिन सेंट्रल लिमिटेड
बनाम संयुक्त राज्य अमेरिका में) किया गया था। सिक्योरिटीज एंड एक्सचेंज कमीशन (एसईसी) और
कमोडिटीज एंड फ्यूचर्स ट्रेडिंग कमिशन (CFTC) संयुक्त राज्य अमेरिका, जिसने दुनिया भर के नियामक
अधिकारियों के लिए एक महत्वपूर्ण मिसाल कायम की है। न्यूयॉर्क में बिटलाइन्स उच्च नियामक बार स्थापित करने में भी महत्वपूर्ण रहा है।कनाडा में, आभासी मुद्राओं में काम करने वाली कंपनियों को कनाडा के वित्तीय लेनदेन और रिपोर्ट विश्लेषण केंद्र (फिनट्रैक) के साथ पंजीकरण करना चाहिए, अनुपालन कार्यक्रमों को लागू करना चाहिए,आवश्यक रिकॉर्ड रखना चाहिए, संदिग्ध या आतंकवादी-संबंधित लेनदेन की रिपोर्ट करना चाहिए और निर्धारित करना चाहिए कि क्या उनका कोई ग्राहक " राजनीतिक रूप से उजागर व्यक्ति" है|
यह कानून दूरगामी है कि यह गैर-कनाडाई आभासी मुद्रा विनिमय पर लागू होता है यदि उनके पास कनाडाई ग्राहक
हैं। खातों को बनाए रखने या आभासी मुद्राओं में काम करने वाली कंपनियों के साथ एक संवाददाता बैंकिंग संबंध है यदि वह कंपनी फिनट्रैक के साथ पंजीकृत नहीं है। डिजिटल मुद्रा में व्यापारियों को धन सेवाओं के व्यवसायों के रूप में विनियमित किया जाता है। क्यूबेक प्रांत के नियामक ऑथर डेस मार्चेस फाइनेंसर्स ने घोषणा की है कि एक्सचेंजों और एटीएम सहित कुछ बिटकॉइन संबंधित व्यवसाय मॉडल को उसके वर्तमान एमएसबी अधिनियम के तहत विनियमित किया जाता है। कुछ निजी बैंकों, जैसे बैंक ऑफ मॉन्ट्रियल (बीएमओ) और टोरंटो-डोमिनियन (टीडी) ने क्रिप्टोकरेंसी के लिए अपने क्रेडिट और डेबिट कार्ड के उपयोग
पर अपने स्वयं के प्रतिबंध लगा दिए हैं।
मेक्सिको में, एक व्यापक कानूनी ढांचा (La Ley Fintech) मेक्सिको में बिटकॉइन के स्वामित्व, लेनदेन और खरीद की देखरेख करता है।
B. दक्षिण और मध्य अमेरिका
बोलीविया (2014) और इक्वाडोर (2015) सहित कई देशों ने बिटकॉइन को अवैध बना दिया है।अन्य देश जैसे ब्राजील, चिली और कोलंबिया इसे कानूनी कोड के तहत विनियमित नहीं करते हैं।अर्जेंटीना में, बिटकॉइन को ’मनी’ माना जाता है, लेकिन कानूनी निविदा नहीं है और अर्जेंटीना सिविल कोड के तहत अच्छा माना जाता है। चिली में बिटकॉइन के उपयोग पर कोई प्रतिबंध नहीं है।वेनेजुएला विशेष रूप से क्रिप्टोकरेंसी स्पेस में पेट्रो के निर्माण के माध्यम से सक्रिय है, जो एक राज्य समर्थित क्रिप्टो उपकरण है जिसका उत्सर्जन राज्य की तेल परिसंपत्तियों द्वारा लिखा गया है। निकारागुआ और कोस्टा रिका बिटकॉइन को अवैध नहीं मानते हैं, जबकि कैरेबियाई देश जैसे कि जमैका और त्रिनिदाद और टोबैगो इसे स्पष्ट रूप से कानूनी मानते हैं।
C. मध्य पूर्व, मध्य और दक्षिण एशिया
बिटकॉइन पर प्रतिबंध नहीं है, लेकिन इसे जॉर्डन, सऊदी अरब और लेबनान में हतोत्साहित किया जाता
है।इज़राइल में इसका कराधान उपचार ‘कर योग्य संपत्ति’ के रूप में ‘मुद्रा’ या ‘वित्तीय सुरक्षा’ के विपरीत है। यूएई को हाल ही में एफएटीएफ दिशानिर्देशों से प्रभावित किया गया है जिसमें संशोधन करना क्रिप्टोकरेंसी को शामिल करने के लिए एक नियामक ढांचा है। बांग्लादेश और नेपाल में बिटकॉइन पर स्पष्ट प्रतिबंध लगाया गया है। स्टेट बैंक ऑफ पाकिस्तान ने 2018 से इसे अवैध बना दिया है, लेकिन इसे एफएटीएफ के साथ देश के संबंधों को देखते हुए फिर से जारी किया जाना चाहिए। किर्गिस्तान में, बिटकॉइन को किर्गिज़ गणराज्य के कानूनों के तहत सुरक्षा या मुद्रा के बजाय एक वस्तु माना जाता है, और इसलिए शायद कानूनी तौर पर एक स्थानीय कमोडिटी एक्सचेंज पर खरीदा, बेचा और बेचा जाता है। हालांकि, घरेलू बस्तियों में मुद्रा के रूप में बिटकॉइन का उपयोग प्रतिबंधित है। उज्बेकिस्तान एक क्रिप्टो-फ्रेंडली राज्य है, जिसमें कर-मुक्त आधार पर क्रिप्टोकरंसीज में खनन और व्यापार
को वैध बनाने का फैसला (2018) हुआ है।
D. पूर्वी एशिया
चीन ने एक्सचेंजों पर अपने फैसले के साथ लोकप्रिय प्रेस में बिटकॉइन विनियमन लाया है। चीन में, निजी व्यक्ति बिटकॉइन धारण कर सकते हैं लेकिन वित्तीय कंपनियां नहीं कर सकती हैं। पीपुल्स बैंक ऑफ चाइना (PBOC) ने एक्सचेंजों पर प्रतिबंध लगाने, उन्हें विनियमित करने या प्रतिबंधित करने के संबंध में 2013, 2014 और 2017 में फैसले जारी किए हैं, लेकिन इस मामले पर अंतिम फैसला नहीं हुआ है। हांगकांग में, बिटकॉइन का उपयोग और व्यापार कानूनी है।
अप्रैल 2017 तक, जापान में सक्रिय क्रिप्टोकरेंसी एक्सचेंज व्यवसायों को भुगतान सेवा अधिनियम द्वारा विनियमित किया गया है। क्रिप्टोकरेंसी एक्सचेंज व्यवसायों को पंजीकृत करना होगा, रिकॉर्ड रखना होगा,सुरक्षा उपाय करना होगा और ग्राहकों की सुरक्षा के लिए उपाय करने होंगे। माउंट स्टॉक्स घटना विशेष रूप से इस कड़ी और व्यापक जापानी प्रतिक्रिया को ट्रिगर करने में प्रभावशाली थी। क्रिप्टोकरेंसी लेनदेन पर कानून को एंटी मनी लॉन्ड्रिंग कानून का पालन करना चाहिए; और उपयोगकर्ताओं-निवेशकों की सुरक्षा
के लिए उपाय। भुगतान सेवा अधिनियम एक संपत्ति मूल्य के रूप में "क्रिप्टोकरेंसी" को परिभाषित करता
है। अधिनियम यह भी बताता है कि क्रिप्टोकरेंसी उन संपत्ति मूल्यों तक सीमित है जो इलेक्ट्रॉनिक उपकरणों न कि कानूनी निविद पर इलेक्ट्रॉनिक रूप से संग्रहीत हैं।दक्षिण कोरिया में, वैधानिक वयस्क कोरियाई एक बैंक में वास्तविक नाम खातों का उपयोग करके पंजीकृत एक्सचेंजों पर व्यापार कर सकते हैं जहां एक्सचेंज का भी खाता है। बैंक और एक्सचेंज दोनों ही नो योर कस्टमर (केवाईसी) प्रक्रिया के लिए ज़िम्मेदार हैं, जो ग्राहक की पहचान की पुष्टि करता है और अन्य मनी-लॉन्डरिंग प्रावधानों को लागू करता है।
ताइवान में वित्तीय संस्थानों को बिटकॉइन लेनदेन की सुविधा देने की अनुमति नहीं है। ताइवानी नियामकों ने जनता को चेतावनी दी है कि बिटकॉइन को कानूनी संरक्षण नहीं है, क्योंकि मुद्रा किसी भी मौद्रिक प्राधिकरण द्वारा जारी नहीं की जाती है और इसलिए कानूनी दावों या रूपांतरण की गारंटी के हकदार नहीं है।
कई आसियान देशों में बिटकॉइन कुछ हद तक कानूनी है। सिंगापुर में, बिटकॉइन को भुगतान सेवा अधिनियम के प्रयोजनों के लिए डिजिटल भुगतान टोकन के रूप में संदर्भित किया गया है। मलेशिया में, यह केंद्रीय बैंक (बैंक नेगरा मलेशिया) द्वारा हतोत्साहित किया गया है, लेकिन यह सक्रिय रूप से निषिद्ध नहीं है।
फिलीपींस में, क्रिप्टोकरेंसी के मुद्दे सामान्य अर्थ में केंद्रीय बैंक (बैंगक सेंट्रल एनजी पिलिपिनस) के अंतर्गत आते हैं, लेकिन बिटकॉइन और अन्य आभासी मुद्राओं को बीएसपी द्वारा मुद्रा के रूप में मान्यता नहीं दी जाती है क्योंकि यह "न तो जारी किया जाता है और न ही केंद्रीय बैंक द्वारा गारंटी दी जाती है न ही किसी कमोडिटी द्वारा समर्थित है।
इंडोनेशिया और वियतनाम में क्रिप्टोकरेंसी का व्यापार और धारण करना कानूनी है, लेकिन बिटकॉइन एक भुगतान उपकरण के रूप में अवैध है।
कंबोडिया में कानूनी है, लेकिन क्रिप्टोकरेंसी पर बैंकिंग प्रतिबंध है।
थाईलैंड में स्थानीय रूप से आधारित बिटकॉइन एक्सचेंज केवल कर सकते हैं। विनिमय थाई मुद्राओं के लिए डिजिटल मुद्राओं और थाईलैंड व्यापार विकास विभाग ई-कॉमर्स लाइसेंस के साथ काम करने के लिए आवश्यक हैं।
E. यूरोप
यूरोपीय संघ तुलनात्मक रूप से लीगर डे मुख्य विज़-ए-विज़ क्रिप्टोकरेंसी है, और बिटकॉइन वास्तव में यूरोपीय संघ में कानूनी है। एक मौद्रिक उपकरण के रूप में बिटकॉइन की स्थिति पर कोई विशिष्ट कानून नहीं है। हालांकि, बिक्री कर (वैट / जीएसटी) फिएट मुद्राओं और बिटकॉइन के बीच रूपांतरण के लिए प्रयोज्य नहीं है। कराधान प्रयोजनों के लिए कर वाहन अभी भी बिटकॉइन में किए गए लेनदेन पर लागू होते हैं। अक्टूबर 2015 में, यूरोपीय संघ के न्याय न्यायालय ने फैसला सुनाया कि बिटकॉइन के लिए
पारंपरिक मुद्राओं का आदान-प्रदान वैट से छूट है क्योंकि बिटकॉइन को भुगतान के साधन के रूप में माना जाना चाहिए। ईसीबी के लिए, पारंपरिक वित्तीय क्षेत्र से संबंधित विनियमन लागू नहीं हो सकता है क्योंकि कोई पारंपरिक वित्तीय अभिनेता नहीं हैं, और यह बिटकॉइन को "परिवर्तनीय विकेन्द्रीकृत आभासी मुद्रा" के रूप में वर्गीकृत करता है। यूरोपीय बैंकिंग प्राधिकरण ने बैंकों को सलाह दी है कि जब तक एक नियामक शासन लागू नहीं होता है तब तक आभासी पैसे में लेनदेन न करें। इस पृष्ठभूमि के साथ, यूरोपीय मुद्राओं द्वारा वर्चुअल मुद्राओं की निगरानी के लिए एक टास्क फोर्स प्रस्तावित किया गया था। राष्ट्रीय स्तर पर, सभी यूरोपीय संघ के सदस्य एक सामान्य अर्थ में आभासी मुद्राओं को कानूनी मानते हैं। कुछ यूरोपीय देश इसके विकास को बढ़ावा देने में आगे रहे हैं, जिसमें बेलारूस भी शामिल है जिसने व्यापक क्रिप्टो-फ्रेंडली दस्तावेज़ जारी किया है जो पारंपरिक वित्त के साथ क्रिप्टोकरेंसी की बातचीत को निर्धारित करता है, साथ ही कर छूट, सुविधा, और के मामले में क्रिप्टो-डेवलपर्स के अधिमान्य उपचार के साथ प्रक्रियाओं का सरलीकरण। एस्टोनियाई वित्त मंत्रालय ने फैसला सुनाया है कि भुगतान विधि के रूप में बिटकॉइन जैसी क्रिप्टोकरेंसी के उपयोग के लिए कोई कानूनी बाधा नहीं है। व्यापारियों को, इसलिए, व्यापारिक संबंध स्थापित करते समय खरीदार की पहचान करनी चाहिए या यदि खरीदार एक महीने में 1,000 यूरो से अधिक की मुद्रा प्राप्त करता है। नॉर्वेजियन टैक्स एडमिनिस्ट्रेशन ने दिसंबर 2013 में कहा था कि वे बिटकॉइन को पैसे के रूप में परिभाषित नहीं करते हैं लेकिन इसे संपत्ति के रूप में मानते हैं। धन संपत्ति कर के अधीन हैं। व्यापार में, बिटकॉइन का उपयोग बिक्री कर विनियमन के अंतर्गत आता है।अधिकांश यूरोपीय संघ के देशों के लिए, जिन्होंने रूलिंग का प्रयोग किया है, बिटकॉइन को एक मुद्रा के रूप में नहीं माना जाता है, बल्कि एक संपत्ति के रूप में माना जाता है, और उसी के अनुसार कर लगाया जाता है। कुछ यूरोपीय देशों में क्रिप्टोकरेंसी या आभासी संपत्ति के लिए एक विशिष्ट कानूनी ढांचा नहीं है, जिसमें ग्रीस, यूक्रेन, पुर्तगाल, स्पेन या इटली शामिल हैं। 26 फरवरी, 2020 को एक फ्रांसीसी अदालत ने फैसला दिया कि बिटकॉइन से जुड़ा एक ऋण एक "उपभोक्ता ऋण" था, जिसने पहली बार फ्रांस में बिटकॉइन को
अन्य वित्तीय संपत्ति के रूप में उसी श्रेणी में रखा। इस फैसले ने स्थानीय बिटकॉइन उपयोगकर्ताओं को यह विश्वास दिलाने में मदद की कि वे कानून के तहत उसी तरह के मौद्रिक सुरक्षा का आनंद लेंगे। जर्मन नियामक बैफिन ने भी 2020 में संशोधन किया है।
F. अफ्रीका
नाइजीरिया और दक्षिण अफ्रीका की दो सबसे बड़ी उप-सहारा अफ्रीकी अर्थव्यवस्थाओं में बिटकॉइन को ‘अवैध’ दर्जा नहीं है। शुरू में नाइजीरियाई सेंट्रल बैंक ने जनवरी, 2017 में एक सर्कुलर जारी करके नाइजीरियाई बैंकों को सूचित किया था कि इस पर प्रतिबंध लगा दिया गया था, लेकिन सेंट्रल बैंक के डिप्टी-डायरेक्टर के एक स्पष्टीकरण के माध्यम से यह फिर से बताया गया कि यह आभासी मुद्रा पर प्रतिबंध लगाने की शक्ति में नहीं है। उसी तरह से उपयोग करें जो इंटरनेट पर प्रतिबंध लगाने की शक्ति में नहीं था। दक्षिण अफ्रीका में, 2014 की स्थिति के पेपर में कहा गया था कि आभासी मुद्रा की कोई कानूनी स्थिति या नियामक ढांचा नहीं था। क्रिप्टोकरेंसी पर एफएटीएफ दिशानिर्देशों के लिए जिम्बाब्वे अब एक रूपरेखा विकसित कर रहा है।
G. ओशिनिया
ऑस्ट्रेलिया और न्यूजीलैंड के रिज़र्व बैंक दोनों ने बिटकॉइन के उपयोग को दंडित नहीं करने का फैसला किया है, और ऑस्ट्रेलिया में बिटकॉइन को अब ‘पैसे के समान’ माना जाता है, जबकि न्यूजीलैंड में बिटकॉइन को and मूल्य के भंडार ’के रूप में कोई आपत्ति नहीं है।
भारतीय विधायी पृष्ठभूमि में क्रिप्टोकरेंसी
यह 2012 की शुरुआत में था जब पहली बार भारत में छोटे पैमाने पर बिटकॉइन लेनदेन की सूचना दी गई थी।
2013 तक, बिटकॉइन ने लोगों के बीच लोकप्रियता हासिल करना शुरू कर दिया और कुछ व्यवसायों ने
भारतीय मुद्रा के साथ बिटकॉइन भुगतान स्वीकार करना शुरू कर दिया। विदेशी मुद्रा प्रबंधन अधिनियम,
1999 के अनुसार, मुद्रा की कोई विशेष परिभाषा नहीं है। न तो आभासी मुद्रा का स्पष्ट उल्लेख है, न ही इसे
विदेशी मुद्रा की परिभाषा में पढ़ा जा सकता है। सुप्रीम कोर्ट ने भी इस दृष्टिकोण की पुष्टि की है। क्रिप्टोकरेंसी
(या कोई भी आभासी मुद्रा) इस प्रकार अधिनियम के दायरे में नहीं आएगा। इसलिए, अब तक, बिटकॉइन
भारत में, कई अन्य देशों की तरह, एक परिसंपत्ति के रूप में संचालित होता है। BtexIndia, Unocoiun, और
Coinsecure के आगमन के साथ, देश के भीतर क्रिप्टोकरेंसी एक्सचेंजों की शुरुआत हुई। बाद में, Zebpay,
Koinex, और Bitcoin-India जैसे कुछ और एक्सचेंज सूची में बने। भारत में क्रिप्टोकरेंसी की मांग में इस वृद्धि
ने सरकार और नियामक (भारतीय रिजर्व बैंक) के आकर्षण को आकर्षित किया।
2018 की शुरुआत में, भारतीय रिजर्व बैंक (RBI) ने विनियमित संस्थाओं के लिए क्रिप्टोकरेंसी की बिक्री या
खरीद पर प्रतिबंध लगाने की घोषणा की। इसके अलावा, जिनके पास ऐसी संस्थाओं के साथ एक मौजूदा
व्यवसाय है उन्हें तीन महीने के भीतर संबंध समाप्त करने के लिए कहा गया। यह वनकॉइन के तहत एक बहु-
स्तरीय विपणन योजना के माध्यम से धोखाधड़ी गतिविधियों की जांच के अनुसार था। भारत सरकार अभी तक
भारतीय बाजार में क्रिप्टोकरेंसी के नियमन से संबंधित कोई कानून नहीं लाई है। हालांकि, क्रिप्टोकरेंसी पर
प्रतिबंध लगाने के लिए एक मसौदा बिल कार्यों में रहा है। क्रिप्टोकरेंसी पर प्रतिबंध लगाने और आधिकारिक डिजिटल मुद्रा विधेयक 2019 के विनियमन के मसौदे के अनुसार, अगर कोई भी व्यक्ति क्रिप्टोकरेंसी में या तो
रखता है, बेचता है, स्थानान्तरण करता है, निपटान करता है, जारी करता है या सौदे करता है, तो वह
कारावास के लिए उत्तरदायी होगा जो 10 साल तक बढ़ सकता है। यह बिल आगे चलकर किसी भी
क्रिप्टोकरंसी को गैर-जमानती अपराध बनाता है।
हालांकि, 2019 में, भारत के सर्वोच्च न्यायालय के साथ इंटरनेट और मोबाइल एसोसिएशन ऑफ इंडिया द्वारा
एक याचिका दायर की गई थी जिसमें क्रिप्टोकरेंसी की वैधता को चुनौती दी गई थी और उनके लेनदेन को
रोकने के लिए एक दिशा या आदेश की मांग की गई थी। मार्च 2020 में, भारत के सर्वोच्च न्यायालय ने
एफएटीएफ दिशानिर्देशों से प्रभावित भाग में क्रिप्टोकरेंसी व्यापार पर आरबीआई प्रतिबंध को पलटते हुए
फैसला सुनाया।
निष्कर्ष व सुझाव
इसका उपयोग मूल्य के भंडार के रूप में किया जाता है, जिसकी बिक्री से कैपिटल गेन्स टैक्स की घटना होती है।
जब विनिमय के माध्यम के रूप में उपयोग किया जाता है, तो एक अन्य अप्रत्यक्ष माल कर भी आकर्षित किया
जाएगा, जिससे प्रसिद्ध दोहरी कराधान समस्या पैदा होगी। प्रस्तावित है कि ऑनलाइन बाजार स्वीकृति और
तकनीकी स्थिरता के स्तर के कारण अब यह क्रिप्टोकरेंसी को आरबीआई द्वारा एक्सचेंज या मुद्रा के कानूनी
माध्यम के रूप में मान्यता दी जानी चाहिए।
क्रिप्टोकरेंसी को विनियमित करना बेहद कठिन हो सकता है, विशेष रूप से क्रिप्टोकरेंसी जिस तरह से अब तक
काम कर रहा है, उसे देखते हुए, छद्म नाम वाले उपयोगकर्ताओं के साथ, और खनिक के कंप्यूटरों के वितरित
नेटवर्क पर संसाधित भुगतान। हालाँकि, जितने भी देश क्रिप्टोकरेंसी एक्सचेंज के लिए पोर्टल्स को लागू करने
की प्रक्रिया में हैं, यह स्वीकार किया जाता है कि विनियमन के लिए एक अधिक कुशल समाधान निहित है।
किसी भी क्रिप्टोकरेंसी एक्सचेंज को आरबीआई से पूर्व अनुमति के बिना भारत में कार्य करने की अनुमति नहीं
दी जानी चाहिए। क्रिप्टोकरेंसी विनिमय व्यापार के रूप में काम करने की अनुमति के लिए आवेदन करने के
लिए अर्हता प्राप्त करने वाले व्यवसाय हैं-
(1) क्रिप्टोकरेंसी एक्सचेंज सर्विसेज
(2) क्रिप्टोकरेंसी वॉलेट जो एक कॉर्पस राशि स्वयं रखते हैं
(3) क्रिप्टोकरेंसी ब्रोकरेज से निपटने वाले फर्म।
भारतीय रिज़र्व बैंक से ऐसे लाइसेंस प्राप्त करने के इच्छुक वेंचर्स कंपनी अधिनियम, 2013 के तहत एक फर्म के
रूप में पंजीकृत होंगे और अधिनियम के तहत दिए गए अनुपालन आवश्यकताओं और दायित्वों से बाध्य होंगे।
इसके अतिरिक्त, ये कंपनियां:
हर समय एक न्यूनतम कॉर्पस (जैसा कि आरबीआई द्वारा समय-समय पर विधिवत निर्धारित किया जा
सकता है) पर पकड़;
अपने उपयोगकर्ताओं से एकत्र की गई राशि को अलग करें, उस राशि से जो उसके पास है और जो
परिचालन लागत के लिए उपयोग करता है;
सभी उपयोगकर्ताओं की पहचान सत्यापित करें और केवाईसी / एएमएल / सीएफटी मानदंडों का पालन
करें;
सभी सामान्य खातों को रिकॉर्ड करें और बनाए रखें, आवधिक ऑडिट करें और अपने उपयोगकर्ताओं के
लिए वित्तीय रूप से पारदर्शी और जवाबदेह बनें; तथा
भारत में एक भौतिक कार्यालय हो और केवल एक पता न हो।
उपरोक्त लेख मोना सिंह द्वारा लिखा गया है।मोना पत्रकार्तिता की छात्रा हैं और इन्हें कंटेंट राइटिंग में काफी रूचि है।मोना ने मुख्यता अनुवाद से सम्बंधित कार्य किए हैं।
मोना सिंह
क्रिप्टो न्यूज़ हिंदी के मंच पर अपने इस अर्टिकाल को प्रकाशित करने के लिए धन्यवाद्।
